成功家族都如何做资产配置？,本文是如何做毕业论文开题报告范文跟资产配置和家族和成功家族有关学士学位论文范文.
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文 格上财富
一个家族财富的成功传承,首先需要我们拥有正确的财富管理观和管理方法,对家族的财富提早进行规划和安排.而家族资产配置,正是可以通过多样化的投资方式,降低整个投资组合风险,从而更好的实现家族财富的保值、增值和传承的有效方式.
洛克菲勒家族
从洛克菲勒家族神话的创始人约翰·戴·洛克菲勒算起,这个美国首屈一指的财富家族已经繁盛了六代,至今在美国仍有着举足轻重的地位.洛克菲勒家族在 19 世纪由石油业起家,到 19 世纪末时,已经开始进行家族的资产配置.洛克菲勒家族资产配置分为三个方向：
1.洛克菲勒捐赠基金：用于在全球经营慈善事业,专注于教育、健康、民权、城市和农村的扶贫.基金风格非常低调,但是其捐赠时间跨度之长、规模之大和成就之广泛和显著,可以当之无愧地自称美国及至全世界慈善事业之牛耳.
2.洛克菲勒大学：是一所世界著名的生物医学教育研究中心.在医学、化学领域拥有 24 位诺贝尔奖获得者,是世界上在生物医学领域拥有诺贝尔奖最多的机构.
3.洛克菲勒家族基金：该基金最早只管理洛克菲勒本家族的资产,但是经过几代人的演变,家族的资产逐渐稀释.目前已经变成一个开放式的家族办公室,借助洛克菲勒的品牌与资产管理经验,为多家富豪家族共同管理资产.
这也反映了美国家族基金逐步专业化的发展趋势.最初,大多数家族基金由家族成员管理投资,但随着金融市场的发展,投资管理的复杂程度超出了家族成员的能力范畴,回报率波动越来越剧烈,最终在全球经济危机中承受了巨大的损失.至今,大约 75% 的家族基金都使用第三方专业投资机构进行投资管理.
李嘉诚家族
以香港首富李嘉诚为例,李氏家族近一段时间逐渐在将投资重点由内地转向欧美,并开始从房地产主业退出.包括第二代的李泽楷购买 AIG 的全球资产管理部门,主要是为家族进一步向金融业转移铺路,并吸取全球资产管理的经验.这说明随着家族财富积累到一定程度,中国的一些富豪家族已经逐渐开始有了分散主业的避险意识.
Jorge Lemann 家族
巴西首富 Lemann 家族是做投行起家,于1971年成立了巴西目前最大最知名的投资银行 Banco Garantia,号称巴西的高盛.Lemann 家族的掌门人 Jorge Lemann 通过直接投资,收购全球最知名的消费品牌的方式,建立了庞大的全球消费品帝国,拥有资产超过 220 亿美元.
Lemann 家族拥有丰富的投行并购经验,并且对全球市场非常熟悉,因此常常在最合适的时机,一次性出手做高达几百亿美元的项目.这样的成功主要来源于经验和信心以及强大的资源整合能力.
比尔盖茨家族
比尔盖茨个人和基金会的全部资产都由其家族基金管理.
比尔盖茨在 90 年代初成立家族基金的时候,90% 以上的资产是微软的股票,他雇佣了一个职业投资团队为他管理家族基金和慈善基金的资产,并且从最初的 90% 的微软股票和 10% 的债券基金逐渐演变成目前比较平衡的分散配置.
按照美国的法律和税务规定并核算通货膨胀率,家族基金要保障财产不缩水,投资回报率就要保持在 8% 以上.而比尔盖茨的家族基金几年来的平均投资回报率保持在 10% 左右,这主要得益于由专业投资团队进行的分散投资.
陈氏家族
香港陈氏家族是与李嘉诚、李兆基、霍英东等齐名的一代新富,共同缔造了战后香港的商业繁荣.
陈氏家族于 20 世纪 60 年代在香港创立恒隆集团,房地产行业起家.之后家族分成两个部分：继续建设商业地产帝国和成立家族基金——晨兴资本进行全球投资.晨兴资本是中国最早从事早期风险投资的机构之一,并作为早期投资人投资了搜狐、携程、小米等领先的高科技公司.陈氏家族还在香港成立了专业团队,对包括对冲基金、风险投资基金等全球领先的另类投资基金进行间接投资,分散投资风险.
2014 年通过家族基金“晨兴基金会”,向美国哈佛大学公共卫生学院捐赠 3.5 亿美元,创下哈佛 378 年校史上金额最大的单笔捐款.
我们可以由此看出,家族基金发展的一个重要模式：由主业出发,逐渐发展分散投资,当投资进行到一定规模时,发展慈善事业并回馈社会.
保罗艾伦家族
保罗艾伦是微软的联合创始人.10 年前,他位列美国第三富豪,仅次于比尔盖茨和巴菲特.但由于多次投资失败,他的身家已经缩水到 150 亿美元,排名下滑到二十几位.
由于连年的投资不利,艾伦的资产持续缩水,最终在 2006 年,他决定把 15 亿美元的资产交给前斯坦福大学基金团队,成立 Makena Capital,并拥有 10% 的股份.事实证明,这是个明智的决定,Makena 取得了良好的收益,目前管理资产已经超过 200 亿美元.
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