试析证券投资基金的风险预防策略,该文是证券投资有关本科论文怎么写跟证券投资基金和风险预防策略和试析有关论文写作参考范文.
证券投资论文参考文献：
摘 要：随着我国社会主义市经济的快速发展,经济体制不断完善,以及投资环境越来越稳定.因此使得证券投资基金也成为很多投者们重点关注的投资渠道之一.不过目前我国证券投资金现状还不是很好,存在很多问题,特别在风险管理方面还有待完善与提高.因此对整个证券投资市场发展产生非常重要作用,本文首对证券投资基金基本含义与特点进行概这,然重点分析了证券基投资的风险种类与原因,最后针对证券投资风险,提出了预防策略建议.
关键词：证券投资基金；风险管理；预防策略
中图分类号：F832 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2018)018-0290-02
一、证券投资基金的简述
( 一) 基本含义
证券投资基金是属于一种利益与风险共同存集合证券投资金形式.说得更通俗点就是通过发行基金单位,对证券投资者的资金进行集中,然后交由基托人员进行管理与运营,当然其管理与运营主要应用于从事债券、股票等方面金融证券市场方面投资.证券投资基金可以通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,一般叫作证券投资金基金公司的基金；另一方面也可以由三方共同以基金契约的形式设立,这三方主要是指投资人、基金托管人与基金管理人,这种形式成立的基金被称作契约基金.当前我国应用最广泛的证券投资基金就是契约基金,也是本文所分析的证券投资资基金.
( 二) 功能特点
1. 具集合投资特点.证券投资基金是把投资者零散的资金能够为了某种投资利益非常巧妙地集中在一起,交由专业的金融管理机构进行各种金融投资的工具,以便于达到资金升值的目的.证券投资基金对于投资者最低限额度不高,换句说对于投资金数量没有做过多要求,投资者可以依据自己的经济实力情况进行购买数量.甚至还有的基金没有规定投资资金.完全依据份额大小来进行计算获利分配状况.当然购买得越多,则获利就会越多.
2. 具有分散风险特点.通过科学、合理的投资组合把投资风险降到最低,从而使投资基金收益得到提升是其另一个特点.在任何投资过程中,获利与风险均是共存的.所以不能把所有基金都放在一个项目上进行投资.这也是证券投资最基本的原则之一.不过要实施多样化的投资,就务必要具有一定的经济实力.可是对于小投资者来说,他们的资金非常有限,因此加入证券投资基金就能很好地解决这方面问题.证券投资可以凭借其丰富的资金资源,在法律制度下进行较为科学的组合,进行多样化投资证券,从而使每个投资者风险降低,此外,还可以通过不同投资对象之间的互补性,达到分散投资风险的目的.
3. 具有理财的特点.证券投资基金通常是由金融方面专家进行管理,这些具有专业性很强专家均是受过相关专业培训的,他们一般均具有很丰富的证券投资经验,他们擅长利用金融市场与投资基金之间的关系,再采用较先进技术手段对各种信息资源进行分析,从而对金融市场上各种品种变化走势做出比较正确预测与判断,最大限度地降低甚至避免投资失误,从而达到提高投资成功率的目标.
二、投资风险种类
由于我国市场经济还是处于快速发展阶段,金融体系还有很多不完善的地方,而证券投资作于金融体系重要组成部之一,一样会受到多方面影响而使其产生投资风险.当前我国证券投资主要存以下两大类见险.
( 一) 系统风险
系统风险通常是指在我国市场经济作用下,受市场影响而出现的投资风险,比如利率风险、政治风险以及经济波动周期而出现的风险等,这些风险一般受客观因素影响较大.不管是受政治、市场的影响而存的风险,还是受社会不稳定等方面影响而存在的风险,它的影响范围均是具有全面性.也就是说所有的基金与股票都会受到它的影响,所以判断是不是系统风险,其主要看其风险范围绕是否具有全面性,只要具有全面性就可以判断是系统性风险.
为了避免风险,契约型证券投资基金开始引起了投资者的注意.从表面上分析,此类契约型基金把投资风险降低止为零,投资者不存在任何风险,不过在实际操作过程中,这种契约型的基金只是把风险转变成了隐性风险,假如出现风险,则损失将会非常严重.目前我国市场经济已经正处于逐渐健全阶段,市场经济体制下的金融体系还不没有形成统一的系统,也不是很完善,它风险控制能力也不是很强.而契约型基金设立就需要在整个社会的信用体系非常完善、金融制度非常完备,而且经济体制又较健全的状态下进行的一种投资.可是对于我国来说,此些条件并具备,就很突然之间设立契约型证券投资基金,没有考虑到我国还存在很多不成熟悉条件因此而产生投资风险,导致投资者看不清投资存在潜在的风险.所以,在市场不太稳定的情况,则投资者一定会以最小的损失把本金赎回,这时金融体系一定会受到影响,导致基金市场就没有办法在短时间内满足所有投资者赎回的资金要求,而不得不采取其它措施来套现,以便满足投资者赎回资金要求,而这种采取用东墙补西墙的方法,势必会对证券投资资金产生很大不利影响.
( 二) 非系统风险
非系统风险是指除系统风险之外的投资风险,非系统风险一般是由主观意识影响而出现的投资风险,比如信用缺失导致的风险、信息失真产生的风险等,这些风险有一个共同的特点就是受主观意识控制较多,受客观影响关系不是很大.所以,这类风险,尽管不能避免,但是也通过了主观方面努力还是可以降到最低的.
总之,系统风险是指证券投资基金在正常运作过程中,受到不可控制的因素影响,而出现的风险,而非系统就是指证券投资基金运作过程中,完全可以通过人为的因素来改变的风险.
三、证券投资基金风险产生原因分析
( 一) 法律制度与管理制度还不够完
从当前我国国内证券投资基金实际情况来看,在投资基金进行规范性操作过程中,比如税收、会计、金融、咨询等方面虽然目前一部分法律制度与管理制度,但还是存在很多问题,仍需要进一步完善.另一方面关于证券投资基金的管理方面也还存问题,到底如进行监管,怎样监管才能更加有效,目前还是处于探索阶段,所以对于目前基金管理还没有到位,还没有形成较为完善、科学的管理制度.
( 二) 投资者对资金上还存在偏差
我国证券基金是能够吸引很多投资者的资金,存在大量的申购资金中有部分特别大的资金的进行认购的目的并不是在将来从基金中得到分红作为回报,而是为了获取新基金上市之后短的期差价而所带来巨大利润.还有很多投资者把证券投资基金看作是高回报的准价股票.此外,还有相当部分曾经投资过证券市场的投资者,非常习惯用股市中短线跟风投机的形式,来对待证券基金投资.另有部分证券公司与相关金融机构,只把投资基金看着赚钱工具,带有浓厚的投机心理.
( 三) 证券投资基金大部分是属于封闭式基金,增大了投资风险
当前,证券投资基金大部分是属于封闭式基金,增大了投资风险.依据套现形式不同,或经营形式不同,可分成封闭式与开放式两种不同的投资基金.开放式基金通常是同意捅有人以每股基金的净资产作为单价来对所捅有的基金单位或者股份进行申购或赎回.这种比较自由的开放投资基金能够强化投资者对经理人的监督与约束.由此可见封闭式投资基金的风险要远远大于开放式投资基金.
( 四) 投资基金管理人员素质不高会带来一定的风险
证券投资基金一个最重要点特点是专家操作,进行组合投资.有部分专家专业性不强与职业道德水平较低.这些管理人员本身由于也参与了证券市场的交易活动,就完全有可能为了自身私利不顾投资基金利益.投资基金管理员素质高低以及敬业精神与基金能否获利有着非常重要关系.在目前我国金融资金市场还是不够完善的时期,因投资基金管理人员素质问题而导致风险问题特别明显.
四、预防对策
( 一) 加强法制管理建设
证券投资金基金的法律度建设是对证券投资基金最有力的保障,加强其管理法律制度完善是对证券投资基金一种良好约束,为基金管理工作提供相应的法律依据,从而使得证券投资基金的风险得到降低.笔者建议从以下几方面加强法制建设：首先可以学习与借鉴国外证券投资基金风险控制法制建设有关先进经验,再依据我国国情与法制建设的实际情况,制订一套适合中国情有中国特色的基金法律制度,同时还依据我国证券投资现状制订相应投资基金法.其次是构建相应的证券投资基金评考核制度.建立此制度是为了对证券投资基金信息披露是否真实性进行监督,把投资基金的风险大小与回报率高低作为重要考核标准,从而使得证券投资金风险得到较准确的评估.最后是对证券投资基金治理机制进行健全与优化.通过对治理机制优化与完善可以加强投资基金内部控制,能够对利益矛盾等问题进行解决,可以进一步降低基金*成本,从而保护投资者利益.
( 二) 加强完善证券投资组合
选择较为科学的投资组合与投资工具成为控制证券基金风险一种重要策略,所以为了预防证券投资风险,务必要加强对投资组合健全,而且还要依据实际情况,采用科学的投资工具,对资产比例进行调控.当前,我国主要有股票、证券与期货三类投资工具.资金管理者应依据投资实际需要与对未来期望收益值采取合理投资工具.为了获得比较平稳的收益,资金管理者可以选择三种类工具中两类进行组合,即从股票、债券与期货中选择二者进行组合,不过在这两者组合中的比例应当控制在20%-50% 之间才比较合理,当然这个比例也不是死的,不能改变的,管理者也可以依据市场变化状况进行分的,对所占的比例进行调控.
( 三) 加强投资固定收益基金
对于投资人而言,他们均希望获利率稳定,但风险又不大的投资方式.所以那种属于债务型基金特别受投资人欢迎.债务型基金是指借贷方在规定期限内给基金公司较为固定的收益,这部收益按一定比例支付一部分给投资者.这种债务型基金就使得投资者与基金公司均所承受的风险较小,而获利又比较固定.所以自8 年前的2010 年发行债基之后,固定收益基金特别受投资者欢迎,在市场上占有一定份额.
( 四) 对证券投资基金转型升级
证券投资基金转型升级就要把原来存有隐性风险的契约型证券投资金进行科学转型升级,即把该基金转变为多方合作型,也被称作为集体型,或投入企业升级企业基金的形式,从而将投资风险降到最小.
总之,证券投资基金是证券市场上投资者用来投资与获利的金融产品,它的获利会受到多方面影响,并存在一定的风险,因此只有全面分析证券投资基金存在的风险与产生原因,然后针对存在风险与原因,提出改善策略,才能够最大限度地降低投资基金风险,从而使证券市场得到健康发展.
参考文献：
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综上资料:该文是关于证券投资基金和风险预防策略和试析方面的证券投资论文题目、论文提纲、证券投资论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文.
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