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虚拟财富再度来袭
财富、喧嚣、混乱、违法、亏光离场……2010 年以来,虚拟货币市场始终如是循环.过去几年间,比特币和其他虚拟货币造富了一批人,又坑死了更多的人.期间,它们曾饱受市场追捧,又被各国金融监管机构反复点名,它们曾日涨几倍,又在一夜之间分文不值.它们曾沉寂无声,又因某个“利好”死灰复燃,如此周而复始,生生不息.
眼下,命运的似乎转临了“财富”的区域.
2017 年4 月至今,比特币一路走高,从4000 元直冲30000 元,其增值速度秒杀任何学区房、期货,或是大宗商品.
比特币的这轮疯狂上涨,源自ICO 的横空出世.
ICO 是区块链行业的术语,特指首次公开募币（Initial Coin Offering）, 其词义源自资本市场的IPO,两者的区别在于,IPO 是企业向公众募集资金,ICO 则是企业向公众募集虚拟货币.
相较传统股票市场,ICO 绕开了一些法律规定,规避了繁琐的审核过程,筹集资金更加方便,普通人参与财富大计和企业的早期“发展”也更容易.
因为其便利性和相关虚拟货币恐怖的升值速度,短短3 个月的时间内,ICO 市场如火箭升空：几乎每个月都有近10 家筹措ICO 和虚拟货币交易的平台火热出炉,其中大部分平台,脱胎于早先的虚拟货币交易,以及股权众筹平台.
这些平台不设置涨停、跌停,每分每秒都开张营业,一个舆论利好消息,甚至一次技术性操纵,都能引发一轮币价疯涨.
ICO 平台的B 端,是通过“上市”筹措资金的企业.有投资人称,这些平台的企业中,至少超过90% 的项目完全不靠谱,存在巨大风险.
然而,这些项目通过一个又一个概念,不断登陆ICO 平台.他们推出特有货币,从酷炫的“以太”币,直到接地气的“骂了隔”币.
平台的C 端,是数以百万的“投资者”,以及难以概数的造富神话.一夜暴富的故事,正传遍“圈内”的每个角落：一觉醒来资产涨了几百万是常事,“大户”们据说打个盹儿的时间,都能挣一套北上广的房子.
在这样的氛围里,企业、项目如何,压根没人关注,暴利是唯一可见的东西.投资项目、持币、升值后卖出,是唯一的逻辑.
国家互联网金融风险分析技术平台发布的《2017 上半年国内ICO 发展情况报告》显示,2017 年上半年,国内已完成的ICO 项目共65 个,融资规模折合人民币达26.16 亿元,参与人次达10.5 万.
但业内普遍认为,相关数据远远小于实际.金融科技分析研究机构Autonomous NEXT 统计称,中国参与ICO 的人数至少为200 万.
这个短时间内蔚然成风的体系里,已经出现了成熟的圈子,股市里的手法和团队,它们一个都没落下.庄家、散户、韭菜……他们通过群联系,网罗或编织着各式各样的消息.
“区域链是革命性的技术创新,这种分布式账本技术彻底解决了*信用问题.以后的转账和交易,将在没有任何*机构的参与下完成,从而大大提高全社会的效率.各行各业,未来都将充满ICO 的身影”……诸如此类的话,被重复了一遍又一遍,让人恍惚又回到了几年前比特币刚刚兴起的时代.
与那个时代类似的是,火过头的ICO,又一次撞上了监管机构.
有报道称：在中国,由于众多抱着“一币一别墅”心态的非专业散户入场,ICO 生态变得越来越复杂.出于此,证监会正在向部分区块链企业就ICO 监管征询意见,且尤其关注那些打着虚拟货币名义进行、诈骗的项目,年内或出台相关监管政策.
2013 年夏天,国内监管部门第一次对虚拟货币出手,一夜之间,比特币腰斩,一众火热一时的山寨币直接销声匿迹,百万、千万的“价值”,转眼变成了零.
这一次,历史会重演吗？
神人神创
比特币能造出来,源于两位神人：一个是哈耶克,一个叫中本聪.
老百姓都知道,国家才有权发行货币.但在诺奖得主、经济学巨匠哈耶克眼里,银行制度就是个脑残.他晚年捣鼓出一本神作《货币的非国家化》,脑洞大开地提出：既然商品、服务都自由竞争最有效率,凭啥货币要被国家垄断啊？咱玩玩私人发货币自由竞争,酱紫就可以发现最好的货币！
哈耶克的理论老百姓不懂,全球央行当他说疯话,但道理很简单：你咋知道国库里的黄金不是巧克力COSPLAY 的？
但一个叫“中本聪”（Satoshi Nakamoto）的数学家、学家兼计算机天才,却秒懂了哈耶克的神思.2008 年11 月,他捣鼓出《比特币：一种点对点的电子系统》的论文,科幻小说一样,琢磨出从无到有建立一个去中心化电子货币体系的方法.
更神奇的是,他真把比特币“造”出来了.2009 年1 月3 日,中本聪开发出客户端,“挖出”史上第一批50 个比特币,宣告比特币诞生.接着,大批、极客蜂拥而至,拜倒在比特币精妙严谨的神思下.但中本聪本人则像一团迷雾,没人知道他姓字名谁、工作单位、家庭户口、是男是女……2010 年12 月12 日,中本聪在比特币论坛上发了个帖,随即消失了.
时至今日,中本聪仍是比特币最大的谜团.人们把美国、日本、澳大利亚的学专家猜了个遍,闹了个流言满天飞.有人说,比特币实在不像一个人捣鼓出来的,“中本聪”或是某个神秘黑科技或国家组织代言人,甚至脑补出“Satoshi Nakamoto”就是”三星（Samsung）、东芝（Toshiba）、中道（Nakamichi）、摩托罗拉（Motorola）的“缩写”.
2016 年,中本聪被提名为诺贝尔经济学奖候选人,就这样也没把真身“”出来.科学界江郎才尽,只好由科幻界出面打圆场：中本聪实际上是坐时光机来的,这厮在2140 年（重要知识点）才发现比特币算法有漏洞,只好穿越到2008 年来填坑,现在已经回去了.
中本聪的神秘莫测,为比特币平添魅力.但比特币之所以能被炒翻天,还要从它的科学原理说起.
比特币科学
虽然和腾讯Q 币一样,比特币也是网络虚拟货币,却是靠一整套学原理（老乡别跑,学不难）创造出来的.
每一个比特币,对应着一个根据复杂算法生成的方程组特解,就像每张人民币上的“唯一序列号”,有了这个号,你就算拥有这枚比特币了.中本聪在比特币网络中总共设置了2100 万个待解的方程组,所以比特币总产量确切又恒定：到2140 年产出第2100 万枚后,再不增加了.
现实中,生产钞票靠印钞,比特币则靠“挖矿”.最初玩比特币人少,你拿着自家笔记本电脑、装个比特币钱包软件,就可以“挖”出几个币.
当我们把钱存银行,钱实际上存进了一个中心数据库.但比特币则是个网络分布式数据库,你在自家电脑上装个比特币钱包软件,立刻变身“比特币央行”,全球的交易记录都存里面.这正是比特币核心钱包的容量65G、奇大无比的缘故原由.
所有人都是“央妈”,这数据库还怎么破坏？难怪有人说,要想消灭比特币,只能关掉互联网.
而你拿比特币做支付时,网络中会发生这么些事.
你的比特币钱包会冲着全网大吼：“我是用户S,我有个编号007 的比特币,现在要转给用户M,你们看好了哟！”
S 一声吼,全网抖一抖,所有用户翻箱倒柜看自家数据库,看到了S 拥有007 号比特币的记录,纷纷发出“OK”、“顶你”的确认信号.确认累计到一定数量,交易就在全网成功记录.最后,所有用户数据都改为M 拥有007 号比特币.
要是有想把007 号比特币改存到用户B名下,对全网发出“用户B 拥有007 号比特币,你们看好了哟！”的信号,结果跟谁都对不上.用户返回的都是“SB”、“滚粗”的信号,谁都不承认.这样,确保007 号比特币还在M 手上.
挖矿也一样,用户S 发现一个新比特币,便开始全网广播：“我是用户S,我发现了个新比特币008 号,它现在归我,你们看好了哟！”所有用户软件通过数据库记录和学算法确认,发出“OK”、“顶你”的信号,一个新比特币就这样诞生了.
但在“挖到矿”时,用户S 还要干个活,就是做10 分钟的全网交易记录.
分布式数据库里,数据账本人人有,谁来记录却是个大问题.可这种苦活累活谁愿干？比特币的做法是,每10 分钟就随机叫个人来干,新比特币实际上是“矿工”做记录的“奖励”.
比特币世界里,每10 分钟会生成一个数据区块做记录,哪一个“矿工”抢到了这个区块,就可以当10 分钟的“会计”,把10 分钟内全球的交易记录记下来,赚到区块内的“比特币工资”.交易记录跟所有人核对确认无误后,就宣布合法,传遍全网.然后大家继续抢下一个区块链的记账权,继续获得新比特币.
所以“挖矿”的本质,是争夺全网唯一记账权的过程.
有趣的是,“挖矿”算法用的是“哈希碰撞”（SHA256 算法,被公认为最安全先进的算法之一）,俗称“扔*”.于是谁的算力强大（*扔得快）,谁夺取记账权的概率就大,挖出的比特币就多.早年有网友琢磨用“天河二号”超级计算机来挖比特币,结论是刨去电费,基本不赚钱.
目前,比特币的全网算力高达236 万万亿次哈希碰撞/ 秒.这个数字有多大？有人估算,大约是全球排名前500 的超级计算机算力总和的数千倍.如此空前强大的算力,潜在价值高达1000 亿美元,却干着“扔*”的活,完全不知意义何在.
比特币崛起
搞懂了比特币科学,比特币的基本特性也水落石出：
一是总量恒定.2140 年达2100 万个的上限,永不通胀、绝不缩水,这就是无数比特币爱好者的坚定信仰.
二是坚不可摧.比特币网络没法被伪造、被消灭,一个比特币钱包“一息尚存”,就可以妥妥恢复如初,简直是打不死的“小强”、干不掉的“天网”.
三是交易隐蔽.比特币交易记录全网公开,但谁也不知道对应的真人是谁,更是擅用“暗网”（暗网无法追踪）交易,无法追踪.
最初比特币交易比较纯良.2010 年5 月,有位美国程序员用1 万枚比特币买了张比萨饼,成为比特币第一次实物交易永载史册.按现价换算,这张比萨饼价值3 亿人民币.
慢慢的,比特币就被玩歪了.
2011 年,美国捣鼓出个“丝绸之路”
网站,公然贩卖ATM 机教程、军火、毒品.因为有了比特币,犯罪分子们敢于疯狂交易,很快成了全球最大比特币支付网站.两年后,网站被FBI 端掉,犯罪分子却无迹可寻.这事就成了比特币隐秘支付的活广告.
等比特币传到中国,由于有神秘中本聪、强大学和网络黑科技“加持”,这货就成了酷文化的代名词.
2011 年,淘宝网上出现兑换比特币的店铺.很快一些淘宝店、咖啡馆、餐馆、酒店纷纷表示接受比特币支付,顿成媒体焦点,其实只为白捡个宣传广告.
媒体火上加油,神奇炫酷的比特币吸引了愈来愈多玩家.有人拿它给雅安地震捐款,地产商折腾出比特币买房的噱头；连香港富商黄煜坤被绑架,绑匪都要求“比特币”赎金,以躲避警方追捕.
但最让中国人为之癫狂的,还是它史无前例的暴涨.
从2010-2013 年,比特币从“一钱不值”涨到8000 元,4 年飙升4 万多倍,连年问鼎全球最强货币,让早期投入的玩家一夜暴富.这种极端刺激的快感,迅速掀起了一轮比特币狂潮.比特币涨上了天,引来了三种人：炒币的、挖矿的、卖矿机的.
李笑来,号称是中国拥有比特币“第一人”.2011 年,这个前新东方托福老师第一次听说比特币时,刚突破1 美元.大多数人对此麻木不仁,他却已被深深震撼：为何电子货币会比美元还贵？他不等搞懂比特币是啥玩意,先动手买了2100 个.恶补知识半年后,他把所有储蓄砸进去,至少买了10 万枚.
所有人认为他疯了,坐等他血本无归,李笑来却预言比特币会涨过100 美元.结果“真实世界往往比我们想象的更狂野”,2013 年比特币疯涨到1300 多美元,他的身家两年就超了1 亿美金.
李笑来也“挖矿”,跟合伙人攒了几十台电脑,在河北霸州的农田上摆了几个集装箱机房,结果被农民误以为搞间谍活动.最终,这笔60 万投资打了水漂.
2013 年,比特币冲上云霄后转身就掉入谷底,李笑来的身家曾在6 小时内从6000 万美元跌至1000 万美元.与这种大风大浪相比,挖矿失败就不是个事.他坚信,拿着比特币睡觉是最好的选择：“比特币的长期涨势是很吓人的.”比特币诞生头两年,散户拿自家电脑就可以挖出币.后来,“矿机”愈来愈专业,比特币网络的平衡性开始被打破.
2012 年,美国有挖矿组织传播鼓吹将开发出更强力的“挖矿机”,引发了北京航空航天大学计算机博士“南瓜张”的极度不爽.比特币的网络规则是,一旦某人掌握了全网51% 的算力,他就有了更改区块链记录的“超级权限”,这与网络强盗无异.
为维护比特币世界的算力平衡,“南瓜张”
捣鼓出了超强悍的挖矿机“阿瓦隆”.
第一批“阿瓦隆”造了300 台,“南瓜张”要是用来挖矿,每天能大赚24 万.但他选择了把它卖向全球.这种“国际主义精神”创造了比特币世界的新平衡,买到“阿瓦隆”的矿主都大发横财,机器被爆炒到40 万一台,定金都收了1 亿多,还是供不应求.“南瓜张”于是制订了令人瞠目的“霸王条款”：一不退定金,二不保证交货,三不设销售,四不更改收获地址.总之要买就等,不等就滚.
与“南瓜张”不同,“烤猫”把挖矿生意做成了一个“神话”.
2012 年8 月,一群中国科技大学学生在深圳成立“烤猫公司”,并搞出个“虚拟IPO”计划：以0.1 比特币的募资16 万股,用以挖矿和研制矿机.这本有非法集资嫌疑,但比特币在中国不算货币,“烤猫”的IPO 大获成功.
强大的募资能力,让烤猫的澎湃算力席卷全网,一度占据全球的30%,成为比特币矿业的“世界冠军”.每个月4 万枚比特币的高昂产出,意味着豪赚数千万人民币.由于钱赚得实在太快,“烤猫股票”每周都分红,投资基本上一个月回本,引发“股民”的疯狂追捧,“股价”也飙升50 倍.烤猫市值在一年内就达1.3 亿美元,团队也大赚2 亿.
“南瓜张”和“烤猫”,让全球比特币玩家见识到了势如破竹的中国力量.但伴随着比特币从8000 元暴跌至1000 元,昔日的暴利灰飞烟灭,算力的军备竞赛也戛然而止.烤猫的股票被打回原形,老板也最终跑路,不知所终.
而普通的比特币矿场老板,面对的困境则大同小异.
挖矿曾是比特币产业链里利润最丰厚稳定的一环,但总有新人涌入,挖起来越发艰难.中国能排进前十的矿场,矿机都数以万计,固定投资就两三千万.由于成本太高,这些矿场都分布在内蒙、四川、东北等地,要么电费低,要么天气冷、设备得以长久运行.
中国廉价的电力,为比特币网络提供了叹为观止的超级算力.由于每个月电费都数百万,矿主们不得不像赶蜂人,带着成千上万的矿机,走遍中国的各类电站,从湖南株洲的风电、内蒙古鄂尔多斯的火电到四川大渡河的水电,赶的就是电力充沛的“半价期”.
有业内人士估计,整个比特币世界,中国矿机占了80%,输出了75% 的算力,70% 的比特币“MADEIN CHINA”,中国基本垄断了比特币的新供给.中国不计其数的电能都耗费在诡异的“哈希碰撞”里,怎么看都像是一出自拉自唱的独角戏.
莫测的未来
比特币究竟是什么？各国政府也说不清楚.梳理资料显示：德国最早承认比特币合法；英国视其为私产；美国商品期货交易委员会将其定为大宗商品,视同原油、黄金,地方法院则有视为货币或基金的判例；泰国则明令禁止；中国、日本不禁止,却否定它的货币功能.
世界银行则给了比特币一个奇葩的定义：自发形成的旁氏骗局.
但站在金融业最前沿的人,已看清了比特币革命性的区块链技术,并力图用其改变世界.区块链不玄乎,就是个去中心化的超级数据库,用它能打造出像比特币一样全球化、全天候、公开透明可追溯的交易系统,是互联网化的“信任利器”.
如今,纳斯达克交易所开始用区块链做交易记录,确保再错综复杂的交易的交易都可追溯又不能篡改；希腊、洪都拉斯打算用区块链做土地登记；银行结算系统要是用区块链,服务器就可以全天候运转,不需要停机优化,即便数据全公开,却是攻不破的超级系统.
在物联网时代,入网的商品、设备引入区块链,都将可追溯、鉴定、评估.从茅台、五粮液乃至国宝文物的真伪鉴定,到阳澄湖大闸蟹的供应链溯源,乃至数字货币编程、智能商务合约……区块链技术将使每一个环节都“天地可鉴”,建立起真实的互联网信用.
像JP 摩根、高盛、瑞银等顶尖金融机构,都纷纷涉足区块链创业公司；“央妈”更不糊涂,区块链技术早早写进“十三五”规划,中国的数字货币计划必然要用到这一技术.
区块链将深刻改变互联网金融,但比特币已经是投机者的天堂.
从诞生之初的一钱不值,到2013 年的8000元/ 个,一轮超级牛市后惨跌至1000 元,比特币的“过山车行情”早就不足为奇.2016 年,比特币又咸鱼翻身,从年初最低2337 元,飙至年末最高的6993,全年大涨199%,一骑绝尘成为全球最佳资产.
2017 年,比特币继续打鸡血狂飙,第二次碾压黄金,再次震动世界,引发人们对比特币价值的再思考.
对支持者来说,比特币是真实的“电子黄金”：2100 万枚产量恒定,比黄金更扛通胀；区块链技术固若金汤,连法定数字货币都向此靠拢；挖矿成本不断上升,等于给比特币价值托底；而全球央行长年滥发货币,早就怨声载道,比特币不涨简直没天理.
对于比特币信徒来说,“信比特,得永生”,买10 个币养老,简单又保险,然后坐等它飙上1 万美元.
但反对者看来,比特币是最简单荒谬的金融骗局.股票背后有资产,货币背后有国家,黄金至少沉甸甸,房子还得有砖头吧！比特币后面有什么？一无所有.这玩意就是“互联网庞氏骗局”、“21 世纪郁金香”,不但毫无用处,还疯狂浪费电.
在投机者看来,比特币是什么不重要,重要的是能涨——疯狂上涨.
欧债危机、英国脱欧、特朗普当选、人民币贬值……任何“黑天鹅事件”,都能让投机者可耻地兴奋起来,把比特币一推向新高.这不仅是傻子玩起了疯子的游戏,更是被把大蒜都能炒崩盘的中国人玩坏了.
2014 年11 月,OkCoin、火币网等中国比特币交易所推出比特币期货,顿时引发了狂欢.比特币第一次可以加杠杆、玩裸空,给炒作推波助澜了一把.有专业人士认为,2016 年比特币涨上6000 元,已呈现癫狂之势,之所以能再创新高,正是空头在6000 元上方突然被多头打爆,加剧了上涨.
但任谁也没有想到,ICO 的出现,给了专业人士们当头一棒,6000 元的比特币,转眼变成了3 万一个.
如今,中国的比特币交易量已占全球的90%以上,99% 的交易以人民币形式发生,比特币已成了中国炒家的自嗨.有人开门见山指出,所谓的比特币信仰,不过是一种洗脑式长时间诈骗,他们靠反对者的抨击做宣传,却把相信他们的人骗得一干二净.
比特币究竟是场伟大的金融试验,还是互联网庞氏骗局,暂时谁也无法断言.但金融大鳄索罗斯的教诲在此依然振聋发聩：世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧.要获得财富,就要认清假象,投入其中,然后在假象被公众识破前退出游戏.
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