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近日,证监会开出一张18亿的天价罚单,被罚人高勇操纵精华制药半年时间,非法获利8.97亿元,高勇用来操纵股票股价的16个证券账户中,不乏自然人账户,其中就牵涉到由黄晓明母亲张素霞委托高勇管理的个人账户,代客理财由此备受关注.
所谓代客理财,通俗地说,就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务,并收取酬金的行为.在具有相关资质的正规机构之外,一条灰色的代客理财产业链也在市场的缝隙之中滋生.
A股市场的激进操盘手
在A股市场的江湖中,衡量成功与否的指标有且只有一条：赚得更多,活得更长.王克出生于浙江宁波,毕业于上海一所知名院校,是宁波当地一名全职的游资操盘手.在王克的办公室内,15台显示器位列上下两排.在桌子的左边,摆放着一个木质貔貅——中国民间盛传这种凶猛瑞兽可以辟邪、镇宅.
此前,王克管理着十几亿元的资金,按照约定,王克所管理的账户,单个1000万元起,操作保本,盈利五五开.这些资金大多来自浙江本地的大户、配资资金.
业内人士透露,十几亿元的资金,在宁波其实算不上比较大的资金体量,“在宁波管理比较大的资金可以达到一百多亿.”对于王克来说,监管环境和市场行情的变化,去上市公司做调研是“不变”的部分.“在打一个票之前,都要去上市公司做调研.包括业绩和基本面都要考察过,才会去对这个股票进行拉升.如果没很好的消息支撑,没有上市公司配合,会很难做.”“要么直接下,要么直接上,解释那么多有什么意思？”
王克满不在乎地说.
在风云莫测的A股市场,像王克这样激进的操盘者不在少数.“ 461个账户、四季酒店、8888总统套房、高杠杆场外配资、爆仓并血亏5.51亿元……”将前述诸多元素联系在一起的,是一场颇为戏剧性的股票操纵案.
而这场股票操纵案的主人公,则是前期引起广泛关注的“失联”阜兴系实际控制人朱一栋和有“华北第一操盘手”之称的李卫卫.据悉,在配合朱一栋操纵“大连电瓷”的过程中,李卫卫多次通过高杠杆配资私自交易其他股票,并修改*.2017年2月底,因相关股票连续跌停,致使李卫卫配资账户全面爆仓,配资方将相关账户中持有的“大连电瓷”强行平仓.
一流操盘手年收入过千万
在游资大户之外,地下私募也是灰色代客理财市场一个不可忽视的参与方.李斌现在是上海一家小型私募的操盘手.2015年,研究生尚未毕业的李斌加入这家私募,从实习生开始接受培训,直至转正.目前,李斌已经开始独立决策,操作合计300万元的资金账户.
“这些都是老板及其朋友们的账户,不是公司的产品.”李斌说,若是公司产品,会面临监管各方面压力,根本没有办法“大展身手”.
李斌和各方达成的协议是,操盘不保本,收益部分,20%-30%李斌将提取作为自己的回报.行情好时,他曾拿过10万元一个月的操盘报酬.而对于那些管理资金巨大,收益分成更高的操盘手,牛市时一年回报过千万也不在话下.“这个行业不存在底薪,因为根本没有意义,操盘手牛市的时候一年1000万都赚不了,那他也可以洗洗睡了.”李斌说.
一位券商营业部出身的私募创始人表示,金额较大的地下代客理财生意,多发生在熟人之间.“很多人宁可选择熟人间推荐的操盘手,也不会去买正规私募的产品.”
部分私募创始人总结,代客理财的操盘团队,多数是草台班子,人数在三四个人.“风格非常激进,加杠杆,满仓小盘股.”这样的操作放在牛市,账户净值涨得非常快,但一旦遭遇震荡和熊市,回撤会非常大,甚至爆仓.投资稍有不慎,就会被卷入股票操纵案,严重时甚至会人财两空.
多位资管人士称,地下的代客理财市场需求依然庞大.“一方面是广大居民对于理财的需求很迫切,另一方面是部分人的预期回报过高.”这也和A股市场的投资者机构化程度有关系.“机构化程度越高,这种代客理财的生存土壤也越少.”因为他们的风控、投研、择时、对冲和资产配置能力远远胜于代客理财团队.
戛然而止的双重冒险
站在沪指跌破3000点低位徘徊的2018年,徐权无比怀念三年前的夏天.在那轮由天量的杠杆资金推动的牛市中,刚刚毕业一年的他,赚到了人生中的第一个一百万.
在毕业半年后,伴随着增量资金的涌入和“ 4000点是牛市的起点”冲锋号,他嗅到了证明自己的机遇.“因为我研究了好几年股票,也有成绩出来,所以他们都想把股票账户给我来打理.”看到需求众多,徐权干脆辞了月薪5000的工作,跟上门来的亲友们商议,对方出本金,盈利五五分成,亏损10%内不负责.
沪指悄然涨至5000点,徐权打理的资金有了超过一倍的浮赢.他决定再向前迈一步,找到他之前的配资公司,以1 ∶ 3的比例配资杀入.
配资作为杠杆资金,是推动2015年夏天那轮牛市的重要力量,但同时也是摧毁那轮牛市的最大推手.杠杆上的牛市在监管之下,很快崩塌,徐权的双重冒险也戛然而止.除了浮赢回吐,爆仓带来的亏损,也让他把此前人生中赚到的第一个一百万,一半以上拱手相让.
面对绝大多数依旧处在市场阴影之下的代客理财,多位研究《证券法》的法律从业人士表示,目前,代客理财处于需求很迫切、市场很混乱、法规不完善、监管力度薄弱、裁判标准不统一的阶段.
“私募从业人员私下为老板朋友操作股票,可能损害投资人（包括私募理财产品投资人、老板朋友）的合法权益,属于违法行为,通常认定为无效合同.”而在关于普通股民之间签订的委托理财协议,承诺保底、分成条款,有行内人士表示,在司法实践中,各地裁判规则不统一,有的法院认为无效,应按双方过错各自承担相应责任.有的法院则认为有效,应按协议约定承担责任.
而在另一位证券行业专业律师看来,如果是非盈利性的,纯自然人之间的*关系是没有限制的；而营业性有关的,受托人会受到限制.“因为这些受托的机构有来自各种角度的约束,他是不能接受自然人用这种方式来委托的.”
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代客理财套路深
8 月10 日,证监会一纸17 9 亿元的罚单,让影视明星黄晓明陷入舆论漩涡 涉事人高勇控制利用2 个集合资金信托计划子账户及14 个自然人账户,放大资金杠杆,以连续封涨停、连续交易……手段对&ldq.
地方债高悬之忧：隐性债务的水有多深？
2018 年第二季度, 在一次全国人大常委会分组审议报告会上, 三位委员曾追问 “地方政府隐性债务的底数到底有多少” 然而, 相关部门并未给出确切回答 委员们之问, 亦是很多地.
水至清，真的无鱼吗？
“水至清则无鱼”,出自大戴礼记·子张问入官,汉书·东方朔传也有同样的表述,与之对应的是“人至察则无徒”,意思是说水太清了,则.
称呼，水很深
按现在的说法,“吾”和“我”算是同义词了 其实,它们之间还是有差别的 宋朝有本四书笺义就说,“吾”是对自己说自己,比如&ldqu.